LEI: مقابله با چالش های انطباق در بخش مالی هند

بخش مالی هند در مسیر سریعی برای دگرگونی است که با دیجیتالی شدن، افزایش سرمایه گذاری خارجی و تشدید مقررات تقویت شده است. یکی از محرک های اصلی این تغییر، پذیرش شناسه های اشخاص حقوقی (LEI) است. LEI ها کدهای 20 رقمی منحصر به فردی هستند که به اشخاص حقوقی درگیر در تراکنش های مالی اختصاص می یابد. در حالی که LEI مزایای بسیاری را ارائه می دهد، پیمایش اجرای آنها چالش های انطباق را ایجاد می کند که مؤسسات مالی هند باید به طور مؤثر به آنها رسیدگی کنند. بیشتر بدانید LEI رسمی برای شرکت های هندی و چگونه آنها این تغییرات را هدایت می کنند.

درک LEI و معنای آنها

LEI که توسط بنیاد شناسایی نهاد جهانی (GLEIF) معرفی شده است، یک سیستم مرجع جهانی ایجاد می کند که شناسایی واضح و بدون ابهام اشخاص حقوقی را در سراسر حوزه های قضایی امکان پذیر می کند. این امر باعث افزایش شفافیت و کاهش ریسک طرف مقابل در معاملات مالی می شود. در اینجا نگاهی دقیق به مزایای LEI برای بخش مالی هند داریم:

• شفافیت بهبود یافته: LEI یک راه استاندارد برای شناسایی اشخاص حقوقی ارائه می‌کند و شفافیت در تراکنش‌های مالی را ارتقا می‌دهد. با تسهیل ردیابی ساختارهای مالکیت و شناسایی مالک ذینفع، با تقلب و پولشویی مبارزه می کند. لایه‌های مالکیتی که قبلاً مبهم بودند را می‌توان از بین برد و بازیگران واقعی پشت تراکنش‌های مالی را آشکار کرد.

• کاهش ریسک: شناسایی دقیق طرف مقابل برای موسسات مالی برای ارزیابی موثر ریسک بسیار مهم است. LEI به مؤسسات اجازه می‌دهد تا پیوندهای ناشناخته قبلی بین نهادها را شناسایی کنند و راهبردهای کاهش ریسک بهتری را ممکن می‌سازد. این به موسسات اجازه می دهد تا تصمیمات آگاهانه ای در مورد معاملات احتمالی بگیرند و از سلامت مالی خود محافظت کنند.

• بهره وری بهبود یافته: پذیرش LEI گزارش‌دهی نظارتی و فرآیندهای مشتری خود را بشناسید (KYC) را ساده می‌کند. با یک شناسه منحصر به فرد برای هر تسهیلات، مؤسسات می توانند در زمان و منابع قابل توجهی که قبلاً برای جمع آوری و تأیید داده های تأسیسات صرف شده اند، صرفه جویی کنند. این کار منابع را برای سایر فعالیت های مهم آزاد می کند و کارایی کار را بهبود می بخشد.

• هماهنگی جهانی: LEI با ایجاد یک سیستم شناسایی جهانی، تراکنش های مالی برون مرزی را تسهیل می کند. این امر ادغام بیشتر بخش مالی هند با بازار مالی جهانی را تسهیل می کند. مؤسسات هندی می توانند با جذب سرمایه گذاری خارجی و گسترش دامنه فعالیت خود، در تأمین مالی بین المللی مشارکت بیشتری داشته باشند.

چالش های انطباق برای موسسات مالی هند

علیرغم مزایا، اجرای LEIs چندین چالش را برای موسسات مالی هند به همراه دارد. در اینجا چند زمینه کلیدی وجود دارد که نیاز به بررسی دقیق دارند:

• جمع آوری و مدیریت داده ها: به دست آوردن و نگهداری داده های موجودیت دقیق و به روز برای اجرای موثر LEI بسیار مهم است. این می تواند یک چالش بزرگ برای موسساتی باشد که با تعداد زیادی از سازمان ها کار می کنند، به ویژه سازمان هایی که ساختار مالکیت پیچیده ای دارند. جمع آوری داده ها از منابع مختلف، اطمینان از صحت و به روز رسانی آن نیازمند فرآیندهای قوی و منابع اختصاصی است.

• ادغام با سیستم های موجود: اگر می‌خواهید داده‌های LEI را با KYC موجود و سیستم‌های انطباق ادغام کنید، سرمایه‌گذاری قابل توجهی در فناوری و مهندسی مجدد فرآیند مورد نیاز است. نقاط یکپارچه سازی باید با دقت طراحی و اجرا شوند، زیرا سیستم های موجود ممکن است فوراً از قالب داده جدید پشتیبانی نکنند و جریان یکپارچه داده ها را در سراسر سیستم ها تسهیل کنند تا از اختلال جلوگیری شود.

• جهل: عدم درک LEI و چگونگی مفید بودن آنها مانعی برای موسسات مالی و مشتریان است. باید از طریق کارگاه های آموزشی و مشارکت های بخشی ارتقاء یابد. موسساتی هستند که ممکن است مفاهیم LEI یا جوایز مرتبط را به طور کامل درک نکنند. برای موفقیت در این امر، ما باید کارکنان خود را همراه با مشتریان خود در مورد اینکه LEI چیست و چرا برای ثبات مالی حیاتی است، آموزش دهیم.

• نگرانی های مربوط به حریم خصوصی داده ها: استانداردهای حفظ حریم خصوصی داده ها مانند GDPR (مقررات عمومی حفاظت از داده ها) نگرانی هایی را در مورد جمع آوری و افشای اطلاعات در مورد اشخاص حقوقی ایجاد می کند. موسسات باید اطمینان حاصل کنند که با قوانین حفظ حریم خصوصی داده ها مطابقت دارند و در عین حال از الزامات شناسه اشخاص حقوقی نیز پیروی می کنند. عدم تعادل عجیب بین شفافیت و حریم خصوصی برای امنیت موسسات هنگام پردازش اطلاعات از طرف دیگران حیاتی است. بنابراین، سازمان ها باید اقدامات موثر حفاظت از داده ها را اجرا کنند و همچنین مشتریان خود را در مورد نحوه مدیریت داده های خود آگاه کنند.

راهبردهایی برای غلبه بر مسائل مربوط به انطباق

موسسات مالی هندی می توانند با اتخاذ رویکردی فعال برای اجرای LEI به این چالش ها رسیدگی کنند. در اینجا چند استراتژی کلیدی وجود دارد که می توانید اجرا کنید:

• مدیریت متمرکز داده ها: پردازش داده های LEI برای از بین بردن اختلاف بین بخش های مختلف در دریافت داده ها. ایجاد یک مخزن مرکزی اشتراک‌گذاری داده‌ها را آسان‌تر می‌کند و مطمئن می‌شوید که به عنوان یک منبع واحد از حقایق عمل می‌کند، حتی اگر زمانی که میزان تلاش لازم برای ایجاد چنین مخزنی را در نظر می‌گیرید، این کار سختی است.

• اجرای مرحله ای: به تدریج LEIها را اتخاذ کنید، روند تراکنش های پرخطر یا موجودیت هایی با مکانیسم های پیچیده را تسریع کنید تا از انتقال برای صاف ترین انتقال ممکن و در عین حال به حداقل رساندن اختلال جلوگیری شود. برای انجام این کار، با تمرکز بر روی حوزه‌هایی که LEI می‌توانند بیشترین تأثیر را داشته باشند، شروع کنید، مانند معاملات با دارایی‌های بزرگ یا شرکت‌هایی که مالکیت سودمند خود را پنهان می‌کنند. بنابراین، این فرصت را به سازمان ها می دهد تا با چنین سیستم هایی آشنا شوند و خطاها را قبل از پیاده سازی کامل، اصلاح کنند.

• همکاری با GLEIF: از منابع و دانش ارائه شده توسط GLEIF برای کارآمدتر کردن فرآیند جستجو و پیکربندی LEI استفاده کنید. GLEIF مواد آموزشی و فنی را برای همراهی با پایگاه داده استاندارد جهانی تولید می کند. برای یادگیری در مورد توسعه LEI، یک موسسه مالی به GLEIF اختصاص داده شده است. استفاده از محتوای آموزشی GLEIF، پشتیبانی فنی و پایگاه جهانی LEI به دستیابی به یک فرآیند یکپارچه سازی یکپارچه کمک می کند.

• سرمایه گذاری در فناوری: تسهیل رشد در اتوماسیون جمع آوری داده های LEI، اعتبار سنجی و یکپارچه سازی. در نتیجه کارایی افزایش یافته و خطر خطای انسانی کاهش می یابد. معمولاً جمع‌آوری و اعتبارسنجی دستی داده‌ها زمان‌بر و مستعد خطا است. بنابراین، سرمایه گذاری روی فناوری برای کمک به خودکارسازی این فرآیندها برای بهبود کیفیت و سرعت منطقی است.

• ارتباط با مشتریان: ارتباط فعالانه با مشتریان در مورد اهمیت LEI و نقش آنها در تضمین ثبات مالی. نگرانی های مربوط به حریم خصوصی داده ها را برطرف کنید و از شفافیت در شیوه های پردازش داده اطمینان حاصل کنید. ارتباط باز با مشتریان بسیار مهم است. مزایای شناسایی اشخاص حقوقی (LEI) و نقش آنها در ارتقای یک محیط مالی امن را بیابید. با نشان دادن مراحلی که مشتری برای محافظت از خود استفاده می‌کند، به حریم خصوصی داده‌ها توجه کنید.

نقش سهامداران در پذیرش LEI

پذیرش موفقیت آمیز LEI در هند مستلزم تلاش مشترک سهامداران مختلف است:

• بانک رزرو هند (RBI): انتظار می‌رود که بانک مرکزی هند (RBI) با صدور همزمان دستورالعمل‌ها و همچنین ارائه راهنمایی‌های نظارتی به مؤسسات مالی، که باید شامل تعیین زمان‌بندی اجباری برای اجرای LEI باشد، نقش اساسی در تسهیل پذیرش LEI در کشور ایفا کند. تحت گروه های مختلف موسسات و معاملات.

• انجمن های صنعتی: انجمن های صنعتی نقش مهمی در افزایش آگاهی از LEI و تسهیل به اشتراک گذاری دانش در میان نهادهای عضو دارند. این شامل سازماندهی سمینارها، کنفرانس ها و سایر برنامه های آموزشی است.

• ارائه دهندگان فناوری: ارائه‌دهندگان فناوری می‌توانند راه‌حل‌های نوآورانه‌ای ایجاد کنند که جمع‌آوری، تأیید، و ادغام شماره‌های شناسه اشخاص حقوقی (LEI) را با سیستم‌های سازمانی مدرن ساده می‌کند. اجرای این امر منجر به کاهش نیازمندی‌ها برای مؤسسات مالی می‌شود و امکان پذیرش سریع‌تر Leain از سیستم‌های موجود را فراهم می‌کند. اجرای این امر منجر به کاهش الزامات موسسات مالی می شود که به نوبه خود منجر به Leain سریعتر با سیستم های موجود می شود.

راه رو به جلو برای بخش مالی هند

اگر به این چالش ها بپردازیم و از پتانسیل کامل LEI ها استفاده کنیم، صنعت مالی هند عملیات خود را برای آینده ای امن تر و مرفه تر راه اندازی خواهد کرد. در اینجا برخی از مزایایی است که می توان به دست آورد:

• بهبود شهرت بازار: گسترش LEI وجهه هند را به عنوان یک موسسه مالی سازمان یافته و تنظیم شده ارتقاء خواهد داد. از این رو، به جذب پول بیشتر از خارج و بهبود رقابت کلی هند کمک خواهد کرد

• شمول مالی: شناسه های حقوقی می توانند با تسهیل دسترسی به خدمات مالی برای مناطقی که قبلاً نادیده گرفته شده بودند، به افراد بیشتری در امور مالی کمک کنند. اگر موسسات مالی روشی جهانی برای شناسایی شرکت ها داشته باشند، هنگام پذیرش مشتریان جدید و فروش محصولات مالی مختلف احساس امنیت بیشتری می کنند.

• ترویج نوآوری: LEI می تواند نوآوری در صنعت مالی را از طریق افزایش شفافیت و کارایی که ارائه می کند، هدایت کند. داشتن داده های قابل اعتماد و به راحتی در دسترس اشخاص حقوقی می تواند منجر به ظهور محصولات و خدمات مالی جدید شود.

دستیابی به اجرای موفقیت آمیز LEI نیازمند تلاش مشترک همه درگیران در این فرآیند است. بخش مالی هند با هم می تواند برای استفاده از قدرت LEI برای ایجاد یک سیستم مالی قوی تر، شفاف تر و کارآمدتر کار کند. فراموش نکنید که این بسیار مهم است شماره LEI خود را دریافت کنید به طور کامل در این کار شرکت کنید.